Plan d’Épargne Retraite (PER)
Bénéficiez d’économies d’impôts et d’une faculté de sortie en capital à la retraite !
Document non contractuel à caractère publicitaire - octobre 2024
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Axa fête les 5 ans du PER
Pour célébrer les 5 ans du Plan Epargne Retraite, tentez de gagner l’une des 50 dotations de 500 €.
Du 1er octobre au 31 décembre, en adhérant à un PER, vous participez automatiquement à notre grand jeu !
Pourquoi faire confiance à AXA pour votre PER ?
Avec le PER (Plan d’Epargne Retraite), vous pouvez réaliser des économies d’impôts et vous constituer un complément de revenus pour bien vivre votre retraite(2).
Vous épargnez à votre rythme
à partir de 45€ par mois
Vous pouvez bénéficier d'une déduction fiscale
sur vos versements dans la limite d'un plafond(2)
A l'échéance, vous pourrez récupérer votre épargne
sous forme de capital(3)(4) et/ou de rente
8 bonnes raisons de choisir un PER AXA
La déductibilité fiscale en phase d’épargne
En épargnant sur un PER AXA, vous vous constituez un complément de retraite et vous pouvez réaliser des économies d’impôts(2).
Une épargne responsable
Chez AXA, le PER s'intègre dans une démarche d'offre citoyenne.
L'Eurocroissance est par exemple composé de 50% d'actifs verts.
Votre épargne peut ainsi combiner recherche de performance économique et impact environnemental, social et de gouvernance.
La liberté à la retraite
A l'échéance, c’est vous qui décidez librement de la façon dont vous allez profiter de votre épargne (versement sous forme de rente, de capital, ou une partie en rente et une autre en capital)(3).
Vos versements donnent droit à une économie d'impôt dans la limite des plafonds légaux en contrepartie d'une indisponibilité(4) de l'épargne jusqu'à la retraite et d'une imposition au titre des rentes à la sortie selon la fiscalité en vigueur.
Vous détenez un autre produit d'épargne retraite ?
Les contrats PERP et Madelin ouverts précédemment peuvent toujours être alimentés et conservent toutes leurs caractéristiques mais ils peuvent aussi être transférés dans un PER pour profiter de ses atouts.
Pour étudier votre situation et vous proposer les meilleurs choix, parlez-en à un conseiller AXA !
Des cas de rachats exceptionnels
Le contrat est non rachetable avant l'échéance, mais par exception votre épargne devient disponible avant la retraite pour l’acquisition de votre résidence principale ou dans les cas de coup dur(4) prévus par la loi.
Une gestion clés en main
Nos experts gèrent votre épargne retraite dans le respect de votre profil d'épargnant. Votre épargne est progressivement sécurisée en fonction du temps restant avant votre départ à la retraite.
AXA a été le premier acteur majeur à inclure un support eurocroissance au PER. Disponible pour toute nouvelle adhésion, l'eurocroissance est un support d'épargne de nouvelle génération qui vous assure une garantie au terme de 100% des sommes investies. Il offre en outre un meilleur potentiel de performance que les fonds en euro classiques, avec une volatilité réduite.
Notre offre PER offre également des solutions d'épargne différenciantes permettant notamment l'investissement dans des classes d'actifs réels comme les infrastructures, l'immobilier ou encore les entreprises non-cotées. Ces classes d'actifs offrent par ailleurs une performance moins directement corrélée à l'évolution des marchés financiers.
Simplifiez-vous l'épargne retraite
Vous détenez un compte PERP ou Madelin ouvert précédemment ?
Ces contrats peuvent toujours être alimentés et conservent toutes leurs caractéristiques mais ils peuvent aussi être transférés dans un PER pour profiter de ses atouts.
Vous avec aussi la possibilité, en fonction de votre situation et sur la base des conseils de nos spécialistes retraite, de transférer les avoirs détenus sur des contrats de retraite d'entreprise vers le PER.
Votre épargne retraite réunie
Pour plus de simplicité ou pour faire évoluer votre stratégie d’épargne, vous avez la possibilité, en fonction de votre situation et sur la base des conseils de nos spécialistes retraite, de transférer les avoirs détenus sur vos PERP, Madelin ou PERCO vers le PER.
Appuyez-vous sur un partenaire solide
AXA France, ce sont plus de 8300 conseillers et agents répartis sur tout le territoire. Ils mettront leur expertise à votre service pour décrypter les enjeux de la retraite et vous accompagner dans votre démarche.
Pour étudier votre situation et vous faire les meilleurs choix, parlez-en à votre conseiller AXA !
Demandez conseil
Avec AXA, numéro 1 du marché français de l'épargne retraite(5), vous bénéficiez du savoir-faire et de la solidité financière d'un groupe de premier plan.
L'investissement sur des supports en unité de compte et/ou sur le fonds Croissance avant l'échéance supporte un risque de perte en capital.
Les montants investis sur les supports d'investissement exprimés en unités de compte et/ou sur le fonds Croissance avant l'échéance ne sont pas garantis par l'assureur qui ne s'engage que sur le nombre d'unités de compte et sur le nombre de parts de provision de diversification, sujets à des fluctuations à la hausse ou à la baisse dépendant en particulier de l'évolution des marchés financiers.
Ma Transmission 360
De la retraite à la transmission de votre patrimoine, AXA est à vos côtés dans les moments-clés de votre vie.
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Découvrez pas à pas les éléments pris en compte lors d'une succession
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Estimez à l'aide du simulateur les frais de succession de vos héritiers
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Contactez et partagez vos résultats pour bénéficier de l'expertise de votre conseiller
Accédez au simulateur depuis la page « Mes contrats » dans votre espace client.
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Vive la retraite !
À chacun ses projets
Une fois à la retraite, vous décidez en fonction de votre situation et de vos besoins de la manière dont vous voulez disposer des sommes sur votre PER :
- La liberté avec une sortie en capital en totalité ou en plusieurs fois.(3)
- La tranquillité avec une sortie en rente afin de profiter sereinement d'un revenu complémentaire garanti à vie.
- Le meilleur des deux mondes avec la possibilité de convertir une partie de votre épargne en rente tout en conservant une autre partie disponible pour des dépenses ultérieures(3)(4).
La rente qu'il vous faut
Une fois à la retraite, sachez qu’il existe plusieurs types de rentes pour répondre au mieux à votre situation personnelle et à vos projets. Exemples :
- La rente viagère réversible
En cas de décès, une rente garantie à vie sera reversée au bénéficiaire désigné (conjoint, enfant...).
- La rente à annuités garanties
Elle permet de protéger vos proches et présente l’avantage de pouvoir désigner plusieurs bénéficiaires. En cas de décès durant la période garantie, la rente est reversée à un premier bénéficiaire (votre conjoint par exemple) sur la période restante. En cas de décès de ce dernier au cours de cette même période garantie, la rente est reversée à un autre bénéficiaire (votre enfant par exemple).
Vous choisissez une Offre citoyenne
Concrètement, c’est faciliter les démarches administratives de vos proches dans une période difficile
En cas de décès, une équipe est spécialement chargée d'accompagner les bénéficiaires de votre contrat pour le réglement du capital. Un interlocuteur unique prend en charge le dossier de bout en bout.
Découvrez également les informations relatives à la durabilité de notre Plan d'Epargne Retraite (PER) : Transparence en matière de durabilité.
Documents d'informations clés
Retrouvez pour tous les supports d’investissement disponibles au sein de nos contrats Retraite : les DIC (Documents d’Informations Clés), les prospectus, les rapports annuels, les règlements et statuts ou encore la qualification SFDR* et les annexes Durabilité.
* SFDR (Solvency and Financial Condition Report): Règlement SFDR 2019/2088 sur la publication d’information en matière de durabilité.
Transparence des frais
Ces documents sont publiés dans l’objectif d’améliorer la transparence des frais sur nos contrats d’épargne et de retraite et afin de permettre la comparabilité des produits pour les épargnants.
Les tableaux représentent les principaux frais du contrat au dernier exercice clos, ainsi que pour chaque unité de compte, la performance brute de frais, la performance nette de frais et les frais prélevés dont notamment les éventuelles rétrocessions de commission perçues au titre de la gestion financière des actifs représentatifs des engagements exprimés en unités de compte.
Découvrez Ma Retraite 360
Un service en ligne offert à nos clients pour faire le point sur leur retraite !
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Regroupez l'ensemble de vos sources de revenus (régimes obligatoires, contrats d'épargne et de retraite) au sein d'un même tableau de bord en ligne.
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Estimez l'impact de vos versements sur votre future retraite en quelques clics grâce au simulateur en ligne.
La Simulation est donnée à titre purement indicatif et sans valeur contractuelle faite sur la base de vos déclarations.
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Prenez de bonnes décisions.
grâce à l'expertise de votre conseiller AXA.
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AXA toujours là pour vous protéger
Expertise
Parmi nos 8 300 conseillers, partout en France, un spécialiste de la retraite est là pour vous accompagner.
Simplicité
Nous mettons à votre disposition un tableau de bord en ligne pour évaluer et mieux comprendre votre retraite.
Un savoir-faire reconnu
A vos côtés depuis 1985
(1) Voir conditions de l'offre Les Mois qui Comptent.
(2) Selon les conditions et limites fiscales du contrat PER.
(3) Sauf si le titulaire a opté irrévocablement pour une sortie en rente et sauf pour les droits correspondants aux versements obligatoire du salarié et de l’employeur.
(4) Contrat non rachetable avant l’échéance sauf pour l'acquisition résidence principale (hors sommes issues de transferts provenant de versements obligatoires) et dans les cas de coups durs prévus par la loi. Le rachat peut entrainer des prélèvements sociaux et fiscaux.
Les cas de coups durs sont : invalidité (de l'adhérent, époux ou partenaire de Pacs ou d'un enfant), décès de l'époux ou partenaire de Pacs, expiration des droits aux allocations chômage, surendettement et cessation d'activité non salariée à la suite d'un jugement de liquidation judiciaire.
(5) Source France Assureurs 2022, sur la base des cotisations 2021