Assurance Prêt immobilier
Economisez jusqu'à 50% sur votre assurance emprunteur(1)
Simulez votre assurance emprunteur
Obtenez rapidement votre tarif en nous donnant quelques renseignements sur votre prêt.
.png)
Assurance Prêt Immobilier AXA, un choix très constructif
Pour votre budget
En changeant d'assureur(2) sans changer de banque(3), vous pouvez economiser jusqu'à 50% (1) avec les mêmes garanties.
Pour votre tranquilité
Un conseiller sera toujours à vos côtés pour faciliter votre souscription et vous accompagner dans votre démarche.
Pour votre projet
En cas de premier achat ou rénovation énergétique, vous bénéficiez de -15% sur l'assurance de prêt incluant un prêt à taux zéro ou un éco-prêt à taux zéro. (4)
Des garanties solides et adaptées
Personnalisez votre contrat Assurance Emprunteur en fonction de ce qui compte vraiment pour vous.
Notre savoir-faire d’assureur nous permet de proposer des contrats répondant à toutes les exigences des banques en matière d’équivalence de garanties.
En cas d’incapacité totale d’exercer votre activité professionnelle, des indemnités journalières vous sont versées mensuellement à concurrence de la quotité assurée. Vous en bénéficiez pour chaque jour d’incapacité de travail, une fois passé le délai de franchise que vous avez choisi.
En fonction de votre taux d’invalidité, des indemnités journalières sont versées à concurrence de la quotité assurée pour chaque jour d’invalidité. Après consolidation de votre état de santé, l’emprunt pourra continuer à être remboursé en fonction de votre taux d’invalidité professionnel et fonctionnel.
Vous êtes couvert en cas de décès ou de perte totale et irréversible d'autonomie. Nous verserons à votre organisme prêteur le capital restant dû, dans la limite des montants garantis et de la quote-part assurée. Cette garantie est systématiquement incluse dans tous les contrats.
« Garantie aide à la famille » :
être à vos côtés dans les moments compliqués
Parce qu’être parent passe avant tout, AXA inclut désormais dans tous ses nouveaux contrats d’assurance emprunteur, la garantie « Aide à la famille ». Son but ? Apporter un soutien financier aux emprunteurs, titulaires d’un prêt immobilier ou professionnel, contraints de réduire ou de cesser une activité professionnelle pour accompagner un enfant gravement malade, atteint d’un handicap ou victime d’un accident grave.
Concrètement, dans ces situations, votre contrat assurance emprunteur AXA prend en charge 50 % des indemnités journalières versées en cas d’incapacité de travail (selon clauses et conditions du contrat)5.
4 étapes clés, pour changer quand vous le voulez
votre assurance de prêt immobilier(2)
Vous avez déjà une assurance de prêt immobilier mais vous souhaitez alléger
votre budget et/ou renforcer vos garanties ?
Etape 1
Estimez en ligne votre tarif puis contactez-nous muni de votre offre de prêt et de votre écheancier.
Etape 2
Nous réalisons toutes les demandes de changement d'assurance pour vous.
Etape 3
Dans les 10 jours suivant la demande de substitution si la banque donne son accord, la résiliation peut avoir lieu
Etape 4
10 jours après, vous renvoyez l'avenant au prêt signé à la banque et le tour est joué !
Quelques exemples d'économies réalisées sur le budget logement de nos clients
« En choisissant AXA, nous avons économisé 13 795 € (1)»
Léo, cadre salarié et Maud employée dans le secteur paramédicale, sont âgés de 42 ans et non fumeurs. Ils ont réalisé cette économie au moment de la renégociation de leur assurance de prêt en juin 2023 pour un capital restant dû s élevant à 216 933 €
« Nous avons fait le choix d’AXA et nous avons économisé 25 463 € (6) »
Marc, salarié cadre et Magali, salariée, sont âgés de 29 et 28 ans. Ils ont réalisé cette économie pour l'assurance de leur prêt immobilier dont le capital restant dû s élève 322 926 € au moment de la renégociation de leur assurance de prêt en mai 2023.
Bien vous informer pour bien choisir
-
Comprendre l'assurance prêt immobilier en 5 questions
En contractant un prêt immobilier, vous devez aussi souscrire une assurance emprunteur qui peut représenter entre 25 et 30 % du coût global d’un crédit. Raison de plus pour bien comprendre son fonctionnement !
-
Assurance prêt immobilier moins chère = garanties au rabais ?
Economiser en changeant votre assurance emprunteur sans que vos garanties ne soient revues à la baisse, c'est possible avec votre conseiller AXA.
-
Tout comprendre sur vos cotisations
Primes à jour, cotisations réglées, vous êtes bien assuré… mais savez-vous comment sont calculés ces montants ? Pourquoi varient-ils d'une année sur l'autre ? Et comment agir sur leur coût ? Cette page est là pour vous aider à y voir plus clair.
Vous vous posez d’autres questions ?
-
Qu'est-ce que l'assurance prêt immobilier ?
Indispensable, l’assurance emprunteur vous permet de couvrir les traites de votre emprunt immobilier en cas de maladie ou d’accident. Bonne nouvelle, vous pouvez désormais faire jouer la concurrence pour souscrire un autre contrat que celui proposé par votre banque pour réaliser de substantielles économies et/ou bénéficier de garanties plus protectrices.
-
Comment savoir si mon nouveau contrat sera équivalent, au précédent ?
C’est une obligation. Vous ne pouvez changer votre contrat que pour une assurance proposant des garanties équivalentes ou supérieures à la précédente.
Eh non… Vous n’êtes pas obligé de comparer les clauses une par une, nous nous en chargeons pour vous !
-
Ma banque peut-elle refuser la résiliation de mon assurance emprunteur ?
Uniquement, si le nouveau contrat est moins protecteur que l’ancien. Cette décision doit être motivée.
Nous mettons en œuvre tout notre savoir-faire pour répondre aux exigences de votre organisme prêteur et vous assurer que la transition soit la plus fluide possible. En cas de refus par votre banque pour une raison injustifiée, nous pouvons intervenir directement auprès de l'établissement concerné pour dénouer la situation.
-
J'ai eu un cancer aujourd'hui terminé, suis-je tenu de le déclarer ?
Grâce à la convention AERAS, vous pouvez bénéficier d'un "droit à l'oubli", qui vous permet, sous certaines conditions, de ne pas déclarer votre cancer à votre assureur. Renseignez-vous sur le site de l'AERAS.
-
Quels autres types de prêts sont assurés par AXA ?
AXA assure d'autres types de prêt :
- Prêt à la consommation
- Prêt pour l'acquisition de locaux professionnels
Vous pouvez également évaluer le montant de votre assurance emprunteur via notre simulateur (voir haut de page). Nos conseillers sont à votre disposition pour vous accompagner dans le choix de votre contrat.
AXA toujours là pour vous protéger
Au plus proche de chez vous
8300 conseillers répartis dans toute la France.
Une relation durable
En moyenne, un conseiller vous accompagne pendant 12 ans.
Un savoir faire reconnu
À vos côtés depuis 1985.
Mentions légales :
1) Économies de 13 795 € réalisées par un couple de 42 ans, salarié cadre et profession paramédicale, non fumeurs, dans le cadre de leur adhésion au contrat d assurance Emprunteur AXA France Vie suite à la substitution de la couverture assurantielle de leur prêt immobilier dont le capital restant dû s élève à 216 933 € à un taux d intérêt du crédit de 1 %, avec une date d effet au 07/06/2023 et une durée restante globale de 225 mois. La renégociation de leur assurance de prêt leur a permis de passer d une cotisation de 26 737 € (ancien contrat) à 12 942 € (nouveau contrat), sur le temps restant, soit une économie totale de 52 % nette de frais. La quotité assurée pour chacun des membres du couple s élève à 100 % du prêt pour les garanties décès PTIA, incapacité 90 jours, invalidité totale et partielle et option Psy/Dos. Le terme contrat d'assurance Emprunteur AXA France vie désigne les contrats d'assurance emprunteur de groupe ARC AGIPI Emprunteur (réservés aux adhérents AGIPI) et Master Life Crédit (réservés aux adhérents ANPERE), souscrits auprès de l'assureur AXA France Vie et AXA Assurances Vie Mutuelle. Selon clauses et conditions du contrat et sélection médicale. AXA France Vie • AXA Assurances Vie Mutuelle • Entreprises régies par le code des assurances.
(2) Depuis le 1er septembre 2022, tous les emprunteurs, y compris ceux ayant un contrat en cours, peuvent changer à tout moment leur assurance emprunteur, sans attendre leur première année de contrat comme c était le cas auparavant. Cela est prévu par la loi Lemoine du 28 février 2022 "pour un accès plus juste, plus simple et plus transparent au marché de l'assurance emprunteur" , qui vous permet de résilier votre contrat d'assurance emprunteur, sans frais.
(3) Sous réserve de l acceptation de votre banque, après étude de l équivalence des garanties.
(4) A partir de mars 2023, pour toute nouvelle adhésion, AXA propose à toute personne dont le projet d emprunt inclut un prêt à taux zéro (PTZ) ou un éco prêt à taux zéro (éco PTZ) de bénéficier d une réduction tarifaire de 15% sur l ensemble du projet (prêt principal + PTZ/éco PTZ), dès lors qu elle l assure en totalité auprès d’AXA. Cette réduction est pérenne sur toute la durée du prêt et se cumule à celles déjà existantes. Offre valable du 01/03/2023 au 31/12/2024.
(5) Prise en charge de 50 % des indemnités journalières versées en cas d’incapacité de travail, en fonction de la part assurée, incluant l’exonération des cotisations, dans la limite de 4 000€ par mois et par assuré, sans délai de franchise et sans délai de carence, sur une durée de 14 mois par enfant à charge et par pathologie, renouvelable 1 fois, pour un prêt immobilier ou professionnel, si souscription à la garantie Incapacité de travail et si bénéficiaire de l’AJPP (Allocation Journalière de Présence Parentale). Valable pour toute nouvelle souscription à un contrat d’assurance Emprunteur AXA France Vie à partir du 15 octobre 2024.
(6) Économies de 25 463 € réalisées par un couple de 29 ans salariée cadre et 28 ans salarié, dans le cadre de leur adhésion au contrat d assurance Emprunteur AXA France vie par substitution pour leurs prêts immobiliers (PTZ & prêt principal), dont le capital restant dû total s élève à 322 926 € avec un taux d intérêt de 1,30 % sur le prêt principal, une date d effet au 05/05/2023 et une durée restante globale de 289 mois. La renégociation de leur assurance de prêt leur a permis de passer d une cotisation de 36 443 € (ancien contrat) à 10 980 € (nouveau contrat), sur le temps restant, soit une économie totale de 70 %. La quotité assurée pour chacun des membres du couple s élève à 100 % du prêt pour les garanties décès PTIA, incapacité 90 jours, invalidité totale et partielle et option psy/dos. Le terme contrat d'assurance Emprunteur AXA France vie désigne les contrats d'assurance emprunteur de groupe ARC AGIPI Emprunteur (réservés aux adhérents AGIPI) et Master Life Crédit (réservés aux adhérents ANPERE), souscrits auprès de l'assureur AXA France Vie et AXA Assurances Vie Mutuelle. Selon clauses et conditions du contrat et sélection médicale. AXA France Vie • AXA Assurances Vie Mutuelle • Entreprises régies par le code des assurances