La Gestion Sous Mandat
Déléguez la gestion de votre Compte-titres ou de votre PEA en toute confiance.
Pourquoi souscrire à la Gestion Sous Mandat Compte-titres et PEA ?
Nous respectons vos objectifs et vos préférences d’investissement.
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Un service clé en main et une réelle tranquillité pour la gestion de son épargne financière
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Une gestion déléguée par AXA Banque à des sociétés de gestion de référence(1)
AXA Banque délègue sa GSM à des sociétés de gestion parmi les meilleures du marché
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Une gestion de votre patrimoine en adéquation avec vos objectifs et durée d’investissement
Accédez à 2 styles d’investissements
Notre approche vous permet de choisir une stratégie d’investissement qui correspond à vos objectifs.
La gestion indicielle
Une Gestion Sous Mandat développée avec Amundi Asset Management
La gestion indicielle a pour objectif d’investir dans des OPCVM(2) qui cherchent à suivre au plus près la performance des indices de marchés. Cette stratégie permet de limiter les coûts des instruments financiers.
La gestion de conviction
Une Gestion Sous Mandat développée avec La Financière de l’Echiquier ou Rothschild & Co Asset Management Europe
La gestion de conviction a pour objectif d’investir dans des OPCVM(2) investissant de manière active dans des instruments financiers afin de saisir des opportunités de marché.
Informations à connaître
Quel que soit le style de gestion retenu, le mandat est géré de manière discrétionnaire, la performance de la stratégie de gestion n’est pas comparée à un indice de référence. L’allocation d’actifs s’appuie sur les anticipations d’AXA Banque ou des sociétés de gestion à qui elle délègue la gestion, l’analyse des perspectives de rendement/anticipations sur les marchés financiers, la construction d’un portefeuille cohérent avec le profil de gestion. La valeur de vos avoirs sous mandat n’est pas garantie et peut fluctuer tant à la hausse qu’à la baisse en fonction des conditions économiques, politiques, boursières (risque de marché), ou des décisions d’investissement de votre gérant (risque discrétionnaire ; il existe un risque que vos avoirs ne soient pas investis à tout moment sur les marchés les plus performants).
L'investissement en OPCVM comporte un risque de perte en capital.
5 profils de gestion, quel est le vôtre ?
En fonction de votre profil de gestion, votre portefeuille sera plus ou moins investi sur les marchés de taux (supports obligataires, monétaires) et sur les marchés d’actions, français et internationaux.
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Profil défensif
Ce profil est réservé aux personnes morales.
Vous recherchez une valorisation la plus régulière possible du portefeuille avec une faible exposition aux fluctuations des marchés financiers et un risque de perte en capital faible.Horizon d’investissement supérieur à 1 an
SRI(3) cible du mandat : 2
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Profil modéré
Vous recherchez un rendement modéré à moyen terme, en contrepartie d’un risque de perte en capital et de fluctuation du portefeuille limités.
Horizon d’investissement supérieur à 3 ans
SRI(3) cible du mandat : 2
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Profil équilibré
Vous recherchez un rendement à moyen/long terme, en contrepartie d’un risque élevé de perte en capital et de fluctuations du portefeuille seulement sur une partie de votre capital.
Horizon d’investissement supérieur à 4 ans
SRI(3) cible du mandat : 3 -
Profil dynamique
Vous cherchez à faire croître votre capital à long terme, en investissant de manière prépondérante sur les marchés actions européens ou internationaux, en contrepartie d’un risque élevé de perte en capital et des fluctuations du portefeuille sur la totalité de votre capital.
Horizon d’investissement supérieur à 6 ans
SRI(3) cible du mandat : 4 -
Profil dynamique PEA
Ce profil est réservé aux personnes physiques.
Vous recherchez à faire croître votre capital à long terme, en investissant de manière prépondérante sur des OPCVM actions Européennes éligibles au PEA, en contrepartie d’un risque élevé de perte en capital et des fluctuations du portefeuille sur la totalité de votre capital.Horizon d’investissement supérieur à 6 ans
SRI(3) cible du mandat : 4
Informations sur les conditions de gestion
Les portefeuilles sont gérés par AXA Banque, qui en délègue la gestion à des sociétés de gestion. Les avoirs sous gestion seront investis en partie ou en totalité dans les OPCVM de ces sociétés de gestion ou de leur groupe, ou dans des OPCVM externes, selon les cas. La répartition d’actifs présentée est indiquée à titre d’exemple et n’est pas contractuelle. Pour chaque catégorie d’actifs, les bornes d’allocation minimum et maximum sont fixées dans le mandat de gestion. La catégorie de risque la plus faible ne signifie pas « sans risque ».
Une tarification simple quel que soit le style de gestion retenu
Frais de gestion
Une commission qui correspond à un pourcentage de votre encours et en fonction de votre profil de destion.
Frais sur versement(4)
4%
Droits de garde
Gratuit.
Vos documents utiles
Mentions légales
(1) Les portefeuilles sont gérés par AXA Banque, qui en délègue la gestion à ces sociétés. AXA Banque se réserve le droit de modifier à tout moment la liste de ces sociétés de gestion.
(2) OPCVM : Organisme de Placement Collectif en Valeurs Mobilières.
(3) SRI (Indicateur synthétique de risque) : est l’indicateur du profil de risque du mandat de gestion. Cet indicateur classe le mandat de gestion sur une échelle allant de 1 à 7: le niveau 1 correspond aux niveaux de risque et de performance potentielle les plus faibles. Les données utilisées pour le calcul de cet indicateur synthétique pourraient ne pas constituer une indication fiable du profil de risque futur. La catégorie de risque associée n’est pas garantie et pourra évoluer dans le temps à la hausse comme à la baisse. La catégorie la plus faible ne signifie pas sans risque.
(4) Pourcentage maximal applicable aux montants investis en Gestion sous mandat.
AXA France IARD - S.A. au capital de 214 799 030 € - RCS Nanterre 722 057 460 • AXA France Vie - S.A. au capital de 487 725 073,50 € - RCS Nanterre 310 499 959 – Sièges sociaux : 313 Terrasses de l’Arche – 92727 Nanterre Cedex. Entreprises régies par le Code des Assurances. AXA France IARD et AXA France Vie sont mandataires exclusifs en opérations de banque et agents liés d'AXA Banque - N°ORIAS n°13 004 246 et n°13 005 764 (consultable sur www.orias.fr) - N°ORIAS 13 004 246 et 13 005 764 (orias.fr) – AXA Banque - S.A. au capital de 246 017 296 € - 542 016 993 RCS Créteil. • AXA Banque Financement, S.A. au capital de 33 855 000 € - 348 211 244 RCS Créteil. Sièges Sociaux : 203/205 rue Carnot 94138 Fontenay-sous-Bois Cedex. Intermédiaires en assurance pour le compte d’AXA France Vie et AXA France Iard - N° ORIAS 07 025 377 et 07 025 368 – (orias.fr).
Coordonnées de l'Autorité de contrôle prudentiel et de résolution (ACPR) : 4 Place de Budapest CS 92459 75436 PARIS CEDEX 09. Le détail des procédures de recours et de réclamations et les coordonnées du service dédié sont disponibles sur le site axa.fr pour la banque et l'assurance.